1
Należności rosną szybciej niż sprzedaż
Klienci płacą coraz później, więc firma finansuje ich z własnej gotówki.
ANALIZA PŁYNNOŚCI FINANSOWEJMasz sprzedaż i zysk.
Masz sprzedaż i zysk.
Dlaczego brakuje gotówki?
Pokazujemy, gdzie w firmie zatrzymuje się gotówka. Analizujemy należności, zapasy, zobowiązania i cykl konwersji gotówki, aby wskazać realne przyczyny napięć płynnościowych.
Należności i zapasyCCC, DSO, DIO, DPORekomendacje dla płynności
Droga gotówki przez firmęPłynność
DSO46dni należności
DIO129dni zapasu
DPO164dni zobowiązań
CCC11dni gotówki w obrocie
CCC = DSO + DIO − DPO 11 dni
Zakupśrodki w towarze
Magazynoczekiwanie na sprzedaż
Sprzedażnależność od klienta
Wpływgotówka wraca
Przykładowe wskaźniki, nie dane klienta. DPO oznacza finansowanie zakupów przez dostawców.
Najczęstszy problem
Gotówka najczęściej nie „znika”. Ona się blokuje.
Brak płynności nie musi oznaczać, że firma jest nierentowna. Często oznacza, że zbyt dużo środków zostało zamrożonych w operacjach.
2
Zapasy rosną ponad potrzeby
Towar zajmuje miejsce i kapitał, zanim zacznie generować wpływy.
3
Zobowiązania nie równoważą cyklu
Dostawcy finansują firmę zbyt krótko, aby zneutralizować zapasy i należności.
Co dostajesz
Analizę płynności, która pokazuje przyczynę, a nie tylko skutek
Zamiast ogólnego stwierdzenia „brakuje gotówki”, wskazujemy, które elementy obrotu najbardziej obciążają płynność.
- Analiza należności, zapasów i zobowiązań
- Wskaźniki DSO, DIO, DPO i CCC
- Porównanie okresów i kierunku zmian
- Identyfikacja najbardziej obciążających obszarów
- Rekomendacje poprawiające płynność
Typowa sytuacja w praktyce
Firma zwiększa skalę sprzedaży, ale wraz ze wzrostem zamówień rosną zapasy i należności. Wynik wygląda dobrze, jednak na rachunku nie pojawia się odpowiednia ilość gotówki.
To właśnie ten moment, w którym analiza płynności pozwala odzyskać kontrolę nad finansowaniem obrotu.
Co to daje zarządowi
Lepszą decyzję o tym, co poprawić najpierw
Przyspieszenie spływu należności
Jeżeli to klienci zamrażają gotówkę.
Ograniczenie nadmiarowych zapasów
Jeżeli kapitał leży na magazynie.
Lepsze zarządzanie zobowiązaniami
Jeżeli firma zbyt szybko płaci za obrót.
UPORZĄDKUJ PŁYNNOŚĆ
Zapytaj o analizę →Sprawdź, gdzie naprawdę blokuje się gotówka w Twojej firmie.
Porozmawiajmy o rotacji należności, zapasów i zobowiązań. Przygotujemy propozycję analizy płynności dopasowaną do Twojego biznesu.